ЦОП «Бизнес против коррупции» рассмотрел жалобу на недобросовестные действия банков, что привело к мошенничеству
За 11 месяцев 2025 года, а адрес Уполномоченного при Раисе РТ по защите прав предпринимателей Фарида Абдулганиева количество обращений снизилось на 20% по сравнению с уровнем аналогичного периода прошлого года. Основное снижение произошло за счет снижения жалоб на действия или бездействия органов государственной власти и местного самоуправления (-28% от 11 месяцев 2024 года). Об этом он сообщил сегодня, выступая на XXII заседании Общественного совета АНО «Центр общественных процедур «Бизнес против коррупции».
В заседании приняли участие широкий круг представителей власти и экспертного сообщества: сопредседательОбщественного совета ЦОП Гульнара Сергеева, исполнительный директор ЦОП Айваз Закуанов, заместитель председателя Комитета Госсовета РТ по экономике, инвестициям и предпринимательству Марат Галеев, депутат Госсовета РТ Бикеев Игорь, член Конституционного совета РТРоман Гафаров, прокурор отдела по надзору за следствием органов внутренних дел Прокуратуры РТ Артем Потапов,представители Управления Раиса РТ по вопросам антикоррупционной политики, члены Общественного совета, руководители бизнес-ассоциаций, а также юристы и адвокаты, сотрудничающие с Центром на безвозмездной основе (pro bono).
По первому вопросу повестки был рассмотрено обращение руководителя зеленодольской компании ООО «ДЭЯН»Светланы Корж, ставшей жертвой сложной мошеннической атаки с использованием цифровых технологий. Участники заседания детально разобрали многоэтапную схему противоправных действий, включавшую создание фишингового ресурса, подделку паспорта и других официальных документов, а также недобросовестные действия сотрудников четырех банков, которые на основании подложных документов открыли в общей сложности 12 расчетных счетов. Это позволиломошенникам, действуя от имени ООО «ДЭЯН», заключать с клиентами договора на оказание услуг и таким образом получить в виде аванса десятки миллионов рублей. Всего пострадало 42 юридических и физических лица.
Эксперт pro bono по данному вопросу, адвокат Григорий Поликарпов, и участники обсуждения отметили, что затронутая в обращении ООО «ДЭЯН» проблема носит системный характер. В связи с этим члены Общественного совета ЦОП БПК проголосовали за создание рабочей группы с целью разработки и вынесения на федеральный уровень законодательных инициатив по созданию механизмов защиты МСП от действия мошенников.
Комментируя данное решение, бизнес-омбудсмен РТ ФаридАбдулганиев, подчеркнул, что изложенная в обращении компании информация является тревожный симптомомсистемной уязвимости. «Мошенники, используя цифровые технологии и поддельные документы, смогли обойти существующие барьеры и нанести ущерб не только конкретному бизнесу, но и десяткам его контрагентов. Самый серьезный вопрос здесь — к механизмам проверки и ответственности при открытии расчетных счетов. Если на основании явно сфальсифицированных данных можно открыть счета сразу в нескольких банках, то система требует кардинального пересмотра», - подчеркнул он.
По словам бизнес-омбудсмена, рабочая группа должна не просто дать оценку произошедшему, а выработать и вынести на федеральный уровень конкретные законодательные предложения, которые сделают невозможными подобные схемы.
«Речь идет о совершенствовании идентификации, усилении ответственности кредитных организаций и создании оперативных межведомственных процедур для блокировки таких атак на ранней стадии. Защита добросовестного предпринимателя от рисков, которые он не может контролировать, — это наша прямая обязанность», - подчеркнул Фарид Абдулганиев.
По второму вопросу выступила адвокат коллегии адвокатов РТ Авиастроительного района города Казани Ольга Камалетдинова. Участники заседания провели анализ практики применения судебного штрафа (ст. 76.2 УК РФ) как меры прекращения уголовного преследования в сфере экономических преступлений. В ходе дискуссии были обозначены ключевые причины недостаточно широкого использования данного института в отношении предпринимателей, призванного снизить избыточное давление на бизнес.
Члены совета обсудили возможные пути решения этой проблемы и для начала решили обратиться к Уполномоченному при Раисе РТ по защите прав предпринимателей с просьбой инициировать запрос в Верховный суд РТ с просьбой предоставить статистику использования судебного штрафа как меры прекращения уголовного преследования в сфере экономических преступлений.
Заседание прошло в конструктивном и деловом ключе, подтвердив роль Общественного совета ЦОП БПК как важной площадки для диалога между бизнесом, экспертами и государством по вопросам правовой безопасности предпринимательства.